50套免费的保险数据集'll need

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洞察力

世界充斥着数据,但是它'仍然很难找到有关保险内部及其周围发生情况的可靠统计数据。如果您要制定业务计划,则要确定市场规模 opportunity, creating content, 要么 assessing an investment, finding the data to make your case can be hard. Or expensive.

多年来,我一直在制定和审查业务计划,并且遇到了一些很棒的免费资源,一路为我提供帮助。现在是时候对源进行分类了,做完这些之后,我想我也可以与更广泛的世界分享它们-在这里。

其中一些信息已经使用了几年-随着公司越来越意识到数据的价值,其中一些资源正逐渐消失在付费专线后面。小心使用,但请尽可能抓住它。与有雾或虚幻的预测相比,不完美的事实是更好的决策指南。希望其中一些数据可以帮助您做出更好的决策-并说服其他人遵循您的建议。

健康警告:这是一篇很长的文章-超过2500个单词,并且链接很多-如果您的注意力跨度不高,我建议略读一下,直到找到有趣的东西,而不是阅读每个单词...

高级信息

保险费信息是您的数据要素之一。了解公司正在编写或由某类业务产生多少溢价,对于确定市场规模至关重要。如果您正在构建技术或销售数据,寻找有关定价方式或产品价值的指南,那么溢价通常可以很好地代表您的收费能力。

用一定比例的溢价确定您的产品对您的买家而言可能是值得的,这是一个很好的检查。例如,在我以前的巨灾建模工作中,再保险保费的1%是验证单个潜在客户费用的好方法。在国家/地区一级,这是关于是否投资建立模型的良好指南。

最详细的保费信息由 最好的 要么 S & P 但价格起价约为10,000美元。如果您在一家成熟的保险公司或经纪人中工作,则您的雇主可能已经在授权使用此数据,因此请四处询问。两家公司都向第三方发布商免费提供摘要和汇总数据,因此,如果您无法获得真实交易,那么免费版本可能就足够了。我在下面介绍这些。

对于广泛的市场规模,请尝试 保险情报研究所(III),它具有有用的标题数据,例如 美国保险业净保费 到2019年,该行业的总收入为1.32万亿美元。您还将在这里找到各保险行业排名前10位的公司。如果您想更进一步,请尝试访问美国前100家保险公司的可搜索数据库,网址为: 再保险。它具有链接到有关保险公司本身的最新新闻的附加好处。

对于谁是全球再保险人, 阿特拉斯 有一个清单 再保险公司50强 从发布的数据中提取 最好的。感兴趣的是更模糊的专业数据,例如 沙特阿拉伯前30大保险公司?那么Atlas也是一个很好的资源。

Statista 是一项订阅服务,但提供免费数据的品尝程序,例如其饼图 全局P& C premiums 按地区。一个不错的附加功能是能够将数据下载为电子表格。顺便留意Statista的 领先保险经纪人图表,该图表每两年随着合并的持续进行而发生重大变化。 Statista许可证并不昂贵,但与您从AM Best或S获得的数据相比,数据有限& P.

对于英国, 保险邮局 还刚刚发布了 2020年英国排名前100的保险公司. 的 data is behind a paywall, but 保险邮局 offers a free trial so maybe you can try before you buy - 要么 if libraries open again 和 you'在伦敦重新进入城市商业图书馆并获得十二月 's print version. NS保险 上有一些摘要数据 英国前9大保险公司 这可能就足够了。

揭开迷宫 劳埃德市场 是一项全职工作。劳埃德(Lloyd)出版了一些出色的 有关其110个集团的详细信息 但向非会员收取3,000英镑。曾经在业务库中也可以使用此数据。 阿特拉斯 有一个清单 2018年排名前20位的企业集团,其年度保费超过6亿美元,因此,如果您正在寻找潜在客户或想知道谁在推动劳合社的业绩,那将是一个很好的起点。

公司类型综合清单

许多保险市场协会都有其成员的完整列表。他们往往没有财务指标,因此不可能将大与小分开,但仍然有用。的 MGAA协会 在英国 会员链接美国总代理商管理协会. 保险邮局 发布了一份清单 2016年英国排名前50位的经纪人 –该市场上存在大量整合,但这是一个很好的起点。前往 保险年龄 为了 2020年排名前100位的独立经纪人 按收入等级划分。呈现方式有些笨拙,但对于许多目的而言已经足够好了。对于美国, 商业保险 为您提供2018 美国顶级经纪公司 在表格中(无需着眼睛,单击即可阅读)。

保险范围

大多数时候,您会想知道不同保险公司提供哪些类型的保险。如果不付费,很难通过业务,保险,保险公司获得一致的数据。在某些行业中,尤其是在参与者很少的情况下,例如海上或网络行业,获取信息会更加容易。有时您需要从侧面来解决这个问题。 劳埃德(Lloyd)的清单,例如,提供了 航运业100强影响力人物,因此有可能从中提取公司。如果您对Marine感兴趣,则该网站上还有许多其他免费信息。

如果您的视力良好, 英格兰银行 清单 英国授权保险公司 可以在2019年1月进行编译。这给出了不同类别的划分-尽管在较高层次上。

劳埃德(Lloyd)当然会写各种各样的业务。你可以找出来 哪个经纪人写什么生意 从劳埃德(Lloyd)网站免费获得。它是由管理人员订购的,每种情况下大约有30个班级,需要一些数据来确定谁在做什么。例如,如果您想知道谁将许可您的网络工具,那么这不是一个不好的起点。

It'有可能更深入了解劳埃德个人's managing agents 和ir syndicates with 报告和账目阿尔法保险分析师。最新的预测性能 个人集团违反其商业计划 由提供 汉普登斯.

保险支出

要了解我们的消费者如何花钱,您可以更深入地研究 英国的保险支出 通过从excel中的ABI下载出色的免费数据,可提供有关平均保险支出的信息,并且会因地区,年龄,承保类型而异。在这里,您会发现有用的见解,例如户主年龄在30至50岁之间的每个家庭的结构和物品的平均保险费为382英镑。

如果您希望出售保险公司的数据以改善其承保能力,或者将其捆绑到IOT传感器中,请记住这一点。这些数字没有多少利润可用于风险选择,定价或硬件。您还会发现,2018年英国保险公司的商业保费收入为27亿英镑,而国内保险费为46亿英镑,以及他们支付了多少理赔费用。令人着迷的东西。

公司按公司级别

要真正了解某个时刻的情况,您需要深入了解领先的保险公司。小号&如果您付款,P或AM Best将提供。或者,您需要取消选择年度报告和帐户。

好消息是,这些 英杰华年度报告 由于要求公司提供有关法规和风险的更多信息,因此每年的安全性都在不断提高。缺点是,这也意味着需要做更多的工作来提取您需要的信息,并且每个公司的报告都略有不同,因此很难进行类似的比较。

特定国家

慕尼黑再 提供了一些出色的研究,并以良好的图形显示了国家的趋势和数据。该图是一个很好的例子,显示 预计未来10年各国的保费收入增长 (请注意,预计中国的规模将增加三倍)。

瑞士再保险 通过其 Sigma研究 可能是有关主题和市场的最全面的研究,其中包含大量数据和更出色的图形。 Axco 提供有关每个国家/地区的详细数据,并因其在世界各地本地市场的研究和获取而受到尊重。目前,它为其提供免费试用 市场情报数据库.

新兴市场和新兴风险

开拓新市场的机会可以为寻求新业务的保险公司和寻求提供新分析的企业家打开潜力。根据瑞士再保险(Swiss Re)的数据,“保险保护缺口”在2019年的未保险损失总计为840亿美元(去年同期为560亿美元),因此还有很多未开发的潜力。

不过,之所以存在差距,是因为它很难定价,潜在的聚合潜力很高,而溢价水平可能无法反映真正的风险。五年前,安联预测,到2020年,网络保费将达到250亿美元(当时为50亿美元),但今天,它们仍低于100亿美元。

去年6月,AM Best发布了一份保险类型,市场增长,索赔和索赔摘要。 排名前20位的网络保险公司 免费提供有关损失和有效保单数量的信息。 SpringerLink的这篇文章 有关网络保险的详细信息和is so cheap as to be effectively free.

大麻等新兴产业可能具有巨大潜力。根据伦敦 新黎明风险,法律 美国大麻产业将每年支付约10亿美元的保费 是否已将其保险水平维持在其他业务的正常水平,但保险公司通常对此保持清楚。有关新兴市场的大量报告和可靠数据,请围绕 日内瓦协会 网站。

资金和收购

我们都知道,仅风险投资并不是衡量公司质量的完美指标,但是如果您像我一样,我相信大型投资会吸引您的注意。投资资金可以很好地指导公司是否可以在销售时开始为您的服务付款,是否在寻找下一份工作时就给您适当的报酬,或者如果您是买家则可以在几年内到位。

大多数公司的首选来源是Yahoo拥有的Crunchbase –许多信息仍然是免费的,包括融资轮(披露了这些轮),投资者,公司工作的简要摘要等等。查看例如 我们弗里斯的朋友在做,在Crunchbase新闻条目中包括 链接到我最近与首席执行官Jereon Morrenhof的播客。但是请注意,某些Crunchbase数据已过期或不完整。

我发现跟踪最近的融资新闻和并购的两个最佳来源是 金融时报合作伙伴和the 威利斯的季度保险技术报告 (由我的客人安德鲁·约翰斯顿(Andrew Johnston)领导 第97话 播客)。威利斯(Willis)报告更易于阅读,但有关个别公司的信息较少。两者均为PDF格式。很高兴看到一家英国公司在2019年第三季度的融资中处于领先地位(英国拥有Ki的股份为5亿美元)–我与Ki的首席执行官Mark Allan和James Birch的播客是 第84话 也是最受欢迎的之一

You'将会列出Insurtech百强公司的各种列表。一些公司的质量令人怀疑(关闭的上市公司是新闻草率的常见指标)。大多数对于确定公司的工作很有用。唐't pay too much attention to the 要么 der of the listing, many great companies, particularly those that bootstrap 和 spend less time marketing, operate below the radar of these listicles.

上下保险费率

每个经纪人 怡安, 沼泽威利斯 提供他们自己的市场状况评估,以及每年的变化情况。 怡安思想领袖 在这里提供了一个全面的图书馆,而Guy Carpenter在这里提供了 风险基准报告.

其他有趣的资料

巨灾债券的发行正在成为全球再保险市场的重要组成部分,尚未发行的债券约为1000亿美元。 阿耳emi弥斯交易目录 提供了所有已发行债券的出色目录,其中包含发行人,规模和覆盖范围的详细信息。

如果您想全面了解参数保险以及需要关注的公司,请下载我们的免费 InsTech伦敦参数保险报告。请在2021年的其他关键领域中寻找更多来自我们的报告,首先是电子放置平台上的Robin Merttens,然后是位置情报领域的Matthew Grant(就是我)。

剑桥大学风险中心 会建立年度100个城市的风险指数,评估24种自然和人为灾害的影响。网站上针对网络等各个领域提供了更全面的报告。该大学与保险,公司的风险管理者和建模者之间有着紧密的联系,而且内容通常很讲究。值得注意的是,2019年报告将大流行列为第四大损失,有499亿美元的GDP处于风险之中。

掩护者 过去曾提供许多很棒的免费数据,但是现在其中很多只供订户使用-足够公平,因为Shefi和Avi需要为他们所有出色的研究获得报酬–仍然 网站上一些不错的信息 不过,也许某些免费内容仍在某处。伦敦的Oxbow合作伙伴在他们的工作上做得很好 年度insurtech 25家公司和useful data here, but beware the sell-by date given how fast things change in this space.

顺便说一句,如果来自VentureScanner的任何人都在阅读本文,您可以更新您的保险技术地图-特别是再保险类别已经过时约五年了,仍然存在于数十亿具有僵尸创业公司的全球再保险公司中。并非所有免费数据都是好数据。

快走了...

我怀疑我们一年之内的选择会更少,因此请尽可能获取这些数据。此列表远非最终列表,因此,如果您知道其他任何来源,请在下面的评论中添加它们,让我们都知道。最后,在InsTech伦敦,我们拥有160多种信息源,目前仍然免费提供播客,访谈,报告和见解。

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Phew,他说长形已经死了。对于那些不认识我的人 马修·格兰特,长期致力于数据,技术,企业家和创新的人。伦敦InsTech的合伙人,我们每周播客的主持人,偶尔的投资者,资深作家和董事会顾问。如果您认为我们可以帮助您分享故事,发展业务或弄清楚保险情况,请通过LinkedIn与我联系。

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