建立运营弹性-奥尔巴尼集团Stewart Griffiths

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洞察力

良好的运营弹性看起来如何?奥尔巴尼集团首席执行官斯图尔特·格里菲思斯(Stewart Griffiths)表示,交易对手风险管理实践必须发展成为一种技术解决方案,以适应现代业务和不断变化的监管框架的需求。 

有什么挑战?

数年来,与分销,监管报告和运营弹性相关的风险一直在增长。正确的是,监管要求不断发展,审查和复杂性不断提高,以保护客户并满足客户不断变化的需求。

当前的商业环境表明,公司需要与越来越多的交易对手进行交易:从经纪人到保险承包人,TPA,管理代理,授权机构和索赔管理公司。浏览这些列表以及不同司法管辖区的复杂性可能会让人筋疲力尽。

此外,所有这些都必须在规范的框架内进行,并且要有清晰的文档,说明如何管理外包关系并证明流程的清晰审核线索。 

对保险公司来说有什么风险?

如果不对这些关系的保险人进行有力的管理和监督,保险人就可能容易受到多种信贷,法律,制裁和商业风险的影响。识别,理解和减轻风险至关重要。

尽职调查通常是在第三方关系开始之初进行的,同时还会进行某种形式的年度审查,或者通常情况下根本不进行审查。随着监管要求的不断提高,这种方法简直还不够好,随着责任制的转变,监管者显然有驱动力,并强调个人责任感。

这使高级管理人员有责任确保他们在操作上升级为关键业务问题之前,具有运营弹性并了解法规和法律风险。 

行业需要如何改变? 

交易对手风险管理并不新鲜。保险市场很早就意识到了挑战。企业已尽力掌握和管理需求。

然而,在快节奏,现代和多样化的世界中;以及先进的技术;电子邮件世界;电子表格和静态Q&文件;团队因流程缓慢且效率低下而淹没在管理负担中。它们很麻烦,有时几乎无法跟踪和审计。

组织需要与时俱进,采用新技术来增强其在行业中的绩效和可数性。部署法规软件是一种有效,主动,高效且响应迅速的方法,可最大程度地降低风险并防止企业内部的潜在危机。

除第三方风险外,组织还必须考虑第四方风险,包括整个供应链和跨多个辖区的全球关系。现在,这些关系被视为正常的关系和与往常一样的关系,并且必须构成组织在分销链上的运营弹性的一部分。

这变得越来越复杂,因为现在,比以往任何时候,传统的手动尽职调查和交易对手管理流程几乎都无法工作。他们已经过时了。企业需要自动化来发展。 

良好的运营弹性的关键是什么?

良好的运营弹性和风险管理的关键是在关键风险指标升级之前快速,有效地识别它们。通过我们的软件Conect,我们可以洞悉多种模式。我们经常提到的一个是 Carillion效应.

您可能已经知道Carillion和清算前18个月发生了什么。卡利隆(Carillion)的倒闭证明了在公司底线中感到震颤并在问题变成绝症之前避免问题并积极主动的重要性。

手动尽职调查可能已经注意到公司面临的一些问题。但是,由于数据量巨大,因此捕获数据并采取补救措施,事先手动标记和识别此类问题的时间框架被认为是不切实际的,几乎是不可能的。

从我们注意到的模式中,我们创造了“高速枪效应”一词。当交易对手知道他们受到主动监控并定期与他们互动时,我们显然已能看到他们的进步。

可以在整个业务中从参与度,良好治理,绩效,评估和增值服务方面证明这一结果。通过自动化,改进几乎是即时发生的。

那么,为什么组织需要采用不断发展的21世纪技术呢?

技术将是任何成功而强大的运营弹性计划的关键驱动力,也是实时管理交易对手风险的最有效方法。

随着监管环境的变化和交易对手的不断发展,在真正没有代码环境的情况下,只有用户可配置的技术才能满足现代保险公司的需求,这些公司寻求管理风险并实现完善的治理框架。 

奥尔巴尼的技术如何通过增强运营弹性来支持组织?

奥尔巴尼(Albany)的技术推动了关键效率的提高,不仅提供实时监控,还提供用户针对业务需求专门定义的监控。它将消除登录多个系统以手动收集信息的负担,通过将几个数据集汇总在一起进行自动化分析,有助于做出明智的决策。

它支持用户配置的工作流,警报和风险评分,这对于他们自己的部门和风险偏好而言是独一无二的,同时还可以集中收集MI。此数据将不是静态的; PEP的制裁和财务指标不断变化;并且可以根据每个公司的风险偏好来设置警报。 
  
奥尔巴尼(Albany)的解决方案“ Conect”将自动执行入职,工作流程,检查,警报,尽职调查,并主动实时监控其中的任何实体。通过了解您的整个供应链,将它们识别并分配给各个层,这意味着在发生更改时,几乎可以实时警告潜在问题。这意味着明确定义的工作流将根据其层次自动自动推送。

但是,任何自动化方法的有效性不仅取决于外部数据来源,信用风险评分或制裁;用户收集的数据(如交互式评估和布尔逻辑驱动的Q)也应对此予以补充&集中审核的A。只有到那时,您才开始构建一个有效的,面向未来的监控系统。


有关奥尔巴尼集团的更多信息,请访问 //www.albanygrp.com/