播客 26. 保险业营销创新 Part One. Inshur, Gobsmack, AM Best, Ninety Consulting and AXA.

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播客

“保险公司并不擅长营销,'s just that they haven’t had to be good at it”.

听 to Robin and Matthew host another set of lively discussions from our '保险业营销创新 ' event on April 30th. 

富有创造力,但仍然有点前卫,我们搬到了肖尔迪奇(Shoreditch)参加我们的四月活动,我们并不感到失望;超过100人参加了他们在伦敦举行的首届InsTech伦敦活动,以及数量相近的常客。  

“第一部分”播客中的亮点包括AM Best(17:37)谈论对他们的创新评级方法的反应,Ninety Consulting(20:18)揭示了他们的创新方法,而AXA(27:00)讨论了其合作伙伴计划。 Inshur(1:44)还解释了促使Uber司机购买保险的动机,而Gobsmack(9:35)描述了奖励计划的新角度。

注意即将推出的“第2部分”。有关活动的更多详细信息,包括所有照片,请访问 活动页面。感谢LMA的赞助。

这里 转至InsTech London播客26。它在iTunes上也可用, Spotify和 豆豆

 

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此播客的字幕

00:00 Robin Merttens:保险公司不一定在营销方面很烂,但是他们不一定要擅长营销。

00:07 Matthew Grant:您好,欢迎来到InsTech伦敦播客。这是InsTech London的合伙人Matthew Grant。在这一集中,我们将为您带来4月30日举行的保险业创新营销活动的第一部分。保险业的营销非常困难,因此我们开始展示围绕营销本身正在发生的一些创新。我们度过了一个愉快的夜晚,我们对所学到的东西并不感到失望。首先是Robin Merttens与INSHUR营销副总裁Paul Doran交谈,后者为专业驾驶员提供保险,包括为Uber工作的驾驶员。接下来,我们有来自Gobsmack的商务总监Paul Glen谈论他们作为保险购买的一部分而提供的一些现金奖励。 AM Best的Carlos Wong-Fupuy和Ninety Consulting的Dan White谈到了AM Best的新评级方法,该方法在创新界和保险界引起了极大兴趣。

01:06 MG:Ninety自己已经进行了自己的创新成熟度审核,因此Robin正在与AM Best和Ninety讨论这两个方面。最后,AXA创新主管Milan Sud再次谈到了他们与合作伙伴如何直接或通过第三方推广AXA。下周我们将返回第二部分。同时,您可以从以下位置进一步了解我们在InsTech伦敦所做的工作 www.InsTechlondon 以及评论,照片和未来事件的新闻。

01:44 RM:INSHUR营销副总裁Paul Doran。我们在运行此活动时要解决的问题是,谁是Insurtechs的佼佼者?我们将研究两件事,我们将研究B2C营销,那些直接面向消费者和市场营销的人,然后我们将讨论B2B营销,以及那些针对不同领域的人。问题,这是如何到达经纪人期末。所以,保罗,首先,对于那些不知道的人,INSHUR是做什么的?

02:24 Paul Doran:谢谢您的介绍。对该产品的功能进行快速概述后,我们提供了一种商业保险产品,最简单的描述方法是Uber驾驶员。适用于Uber驾驶员的商业保险产品,他们可以在三分钟左右的时间内通过手机报价,购买和管理保单,这通常是您的普通Uber驾驶员可能需要三个小时,三天的过程。因此,我们将经验和过程缩减为一个时间,这个时间对于一个按时生活和死亡并且非常注重尽可能快地赚钱的驾驶员来说,是可以接受的。

03:10 RM:我认为,根据我一直在使用的一些Uber驱动程序,如果您可以让他们购买保险,那将是一个非常强大的工具。

03:17 RM:但是,您如何向这些人推销产品?他们不是那些自然会…您会向谁推销的人。

03:22 PD:是的,他们是一个非常吸引人的观众,而且我认为两年半前我接受这份工作时,我所受的重视比接受这份工作还要多,但是出租车保险不一定那么性感。而且,您正在与众多不同的受众和客户群打交道,这使情况更加复杂。如果考虑一下纽约,那么会有一个庞大的西班牙裔社区,而在英国,则有一个庞大的孟加拉国社区。因此,您拥有如此众多的多样性,这确实是一个挑战。我们已经完成并且非常努力地做的一件事就是表现出同理心。驾驶员通常在城市的阶梯上。为Uber开车是一种快速赚钱的方法,他们会亲自工作,当天他们会赚钱,把食物放在桌子上,或者通过TransferWise寄钱回家,我想了解一下并展示一些同理心使我们走了很长一段路。我认为全世界的保险公司已经意识到他们需要更好地对待客户。您看看出租车保险的黑暗世界,就会发现客户受到的待遇确实非常差。因此,我们所做的任何事情都受到好评。

04:39 PD:所以亲和力,我认为在他们的社区中活跃是我们一直在努力的事情。我们真的非常快地发布了产品,而不是尝试销售不良产品,我们进行了迭代,并使用了第一个产品,我认为这是最低可行产品MVP的大约八个月,作为测试,我们证明了业务案例非常非常快,但是我们看到了它的缺点。我们没有努力告诉所有人这是世界上最好的产品,而是重新发明了该产品。我们遇到了一些实际问题,我们已经在后端使用传真机有效地建立了移动前端业务。一个运营商小组,一个移动运营商前端面板,我们正在尝试管理该过程,但是失败了,这是非常困难的。因此,我们反复进行,我们的动作非常快。我们寻求合作伙伴的帮助,我们很高兴与MRDP建立了关系,与慕尼黑再保险公司(Munich Re)结识,他们很快了解了我们正在尝试做的事情以及能够提供实时信息的直接过程的想法价格非常非常快。

05:54 RM:这一个人依赖什么数据源?

05:56 PD:是的,我们的业务是一个大数据立方体,我认为这就是我们希望使我们与众不同的地方。我们正在学习如何最好地从我们所做的一切中获取数据。每次连接驾驶员时,我们都在提取数据,我们在寻找旅行,我们在寻找位置,我们在寻找远程信息处理。在申请流程中,我们提出的问题相对较少,在传统的保险报价过程中可能只有25个问题,我想可能是五个问题,但是在后台,我们一直在从纽约公开来源获取数据,或通过我们与其他公司的合作伙伴关系。因此,数据绝对是我们工作的心脏。我认为,除此之外,它还在研究如何将其货币化,并且使之对客户有价值,而不仅仅是为了从客户那里获取数据,而是在寻找切实使他们获得收益的方法。因此,如果他们是一个好的司机,那么他们对我们坦诚相待会得到更好的回报。而且我认为我们会尽我们所能公平公正地行事。我认为,这再次使我们与众不同。

07:17 RM:如果我没记错的话,您有推荐计划吗?您是否以此来吸引更多人?

07:23 PD:是的,驱动程序之间的连接非常可靠。如果您是多米尼加驾驶员,那么多米尼加驾驶员可能会占据纽约市场的70%。如果您是多米尼加司机,则您有一个兄弟,一个堂兄,一个亲戚也开车,并且我们确定了一旦我们渗入某些社区后这种情况经常发生,司机会互相告知。有很多企业家,他们有神话般的人物,他们真的是企业家,每个人都很忙。

07:56 PD:每个人都有人脉,每个人都可以帮助您。但是我们与一些最有影响力的司机,我们最敬业的司机,大约800个小社区组成了一个计划,当时我们还没有资金,所以这就是我所说的“蓝色彼得”方法,实际上将自我工作结合在一起,以实现自动化流程。并且我们激励驾驶员邀请他们的网络来尝试该应用程序。这很重要,因为我们不是在激励报价或购买,而只是下载并试用该应用程序,而不是任何监管机构的完整文件,而且它确实起飞了。现在我们已经获得资金,并且正在寻找一个自动化平台来帮助我们使该过程更加无缝地进行。

08:45 PD:因此,从给驾驶员一个仪表盘以查看他的身份(可悲的是,他是96%是男性),看看他邀请了多少链接,并通过该链接参与了多少驾驶员,他正在赚钱,我们获得了一个管理仪表板,以查看所有邀请其他人加入我们产品的驱动程序。这对我们来说是一个很大的焦点,因为这是内部的宣传,不是向Google付费,不是为我们在Facebook上的聚会付费,这是体验过该产品并说:“实际上,这对我有用,会与您分享。”

09:26 RM:保罗,非常感谢。

09:27 PD:谢谢。

09:27 RM:所以每个人,这是Paul 2,Paul Glenn。保罗·格伦(Paul Glenn)是一家非常有趣的公司Gobsmack的创始合伙人。现在,您将要找到的原因,很多人都没有听说过,但是就保险营销而言,我认为这很有趣,在我窃取雷声之前,哥布斯马克做什么?

09:58 Paul Glenn:Gobsmack创建了一个B2B到C的数字平台,其目的只是为了改善客户消费者,并在一定程度上提高经常性支出的企业中的SME保留率。因此,最初,您首先要购买保险。业务的中心是一个品牌,客户品牌的数字钱包,现金可以在其中累积。我想我们将继续讲下去,但这是业务的中心。

10:30 RM:那是谁的主意,告诉我这个故事。

10:37 PG:嗯,我已经在保险业工作了30年,我是通过会见该业务的主要创始人来认识这一点的,他是名叫John Shaw的人,他是品牌专家,一生都在从事品牌业务,他曾在银行部门工作,然后通过我们与董事长马克斯·卡鲁瑟斯(Max Carruthers)的联系而进入保险业。麦克斯(Max)在保险业有毕生的职业生涯,他当时是AXA的首席执行官。他实际上已经离开,已经退休,然后回到AXA担任顾问。他打电话给John,他在前世遇到了John,他说:“我在AXA中有一个奖励计划,该计划效果不佳,您能帮上忙吗?

11:16 PG:约翰走进去看看问题出在哪里,他说:“是的,我同意这是垃圾,效果不是很好,但是有一个[我不会放弃答案],有一个我的意思是,我认为,我们都认为保险公司对待客户的普遍程度令人震惊。这很容易识别,您会带入产品日的普通汽车客户,第一次是他购买了某家保险公司的保险,他被诱使以非常便宜的保费购买了,他很可能是通过聚合器购买的,直至续约。现在,保险公司通常以30%到40%的客户要在更新过程中睡觉为基础进行工作。因此,他们提高了保费,例如,基本上是在续签时,有些人梦游了它,没有注意到而只是付费。其他人确实注意到了,回到聚合器并以便宜的价格获得很多。

12:12 PG:对我来说,最好的办法就是对他们目前的保险公司说:“我刚得到了一笔便宜得多的交易,这是怎么回事?”我会说:“不用担心,我们会匹配的。”现在,如果这不是对待保险客户的骇人听闻的方法,那么我不知道这是什么。因此,整个过程的重点是在保险公司及其客户之间建立新的价值主张,并尝试纠正某种积极的价值交换,这确实应该不是很困难,因为一开始它是如此的糟糕,因此它诞生了。

12:39 RM:那您要去哪里,有一些顾客吗?

12:42 PG:是的,我们与MoreThan一起生活了15个月。可以公平地说,2018年非常多,我使用“飞行员”一词。我们在一起学到了很多东西。显然,业务的中心是软件,然后猜测是什么,我们最初遇到了一些技术问题,因此MoreThan在整个2018年与我们的学习方面一直表现出色。今年一季度,MoreThan的销量达到了正常水平。 。我们-我不能说是谁-但我们明天将与一家英国大型保险公司合作,这是我们的第二大客户。正如您可能已经猜到的那样,我们还有一个非常庞大的旅行业务,这不是保险业,它将于6月初推出。我们还有另一家规模较小的保险公司,将于9月推出,并且在英国以及潜在的海外市场也拥有良好的渠道。

13:35 RM:所以我很感兴趣。您可以将其出售给旧的保险公司,还是一旦它们都拥有了它就不再成为差异化的工具?

13:41 PG:这是一个很好的问题。不,出于明显的原因,我们的目的不是试图以此饱和英国市场,因为我们目前与之签约的保险公司在某种程度上希望其能与众不同。因此,如果我们尝试将其出售给每家英国保险公司,那么显然这是失败的。在某种程度上,我们并不过度担心我们有多少保险客户。对于我们来说,这完全是与客户风险有关的,因此我们希望看到的是,任何保险合作伙伴都将尽快将其暴露给足够多的客户,以使我们能够受到关注。因此,在合理的范围内,我们不在乎我们有两个保险客户还是10个保险客户,但由于我所说的原因,它不是10个。因此,除英国外,我们将在海外抓住机会,美国是显而易见的机会,而在欧洲其他地方也是如此。因此,通过与MoreThan的联系,我们已经在讨论将其传播到他们在欧洲和加拿大的一些分支机构。

14:43 RM:所以,如果有人感兴趣,他们应该来找你谈谈,你还没有被满足吗?

14:46 PG:不,就客户或实际资金而言,我们还没有被淘汰。

14:52 RM:嗯,这将引发另一个问题,如果您要奔赴世界的各个角落,那么您的钱在哪里?你有钱吗?

PG:15:00 PG:目前,我们正在进行第四次募款,目前,我们目前正进行目前的加薪,这是…我们正在追讨三百万英镑。我们可以很快地再赚一百万,但我们很好。但是接下来的三到四个月至关重要,因为我们将在一些大批量业务中拥有大量数据来真正证明算法。

15:22 RM:那么客户反馈是什么样的?我的意思是,鉴于您要解决的是一个非常大的问题,您现在必须对它是否已解决提高忠诚度这一根本问题有所了解。

15:33 PG:是的。保险公司-它为保险公司解决了很多问题。就客户而言,就保险客户而言,这为他们提供了与客户群互动的全新渠道,并为他们提供了GDPR下的新标记权,因此,由于签署了奖励计划,他们成为实际上,他们正在签署单独的一组T和C,这意味着保险公司可以向他们传达该计划提供的报价,其中可以包括保险公司自己产品的折扣报价。因此,尽管以前他们可能没有市场营销权,但现在他们拥有市场营销权,但他们可以与客户讨论该计划的其他产品。因此,它为保险公司解决了许多问题。它提高了保留率,这是最主要的,众所周知,这对于保险公司提高保留率非常有价值。至于客户本身-消费者-我们看到了惊人的兴趣。

16:32 PG:该程序有多个注册阶段,其中包括注册信用卡或借记卡的能力。您最多可以注册15个;他们不必这样做,但我们鼓励他们这样做。有一个浏览器插件,大约有35%的人在使用该程序注册,下载插件,这使在线购物变得非常容易,这意味着现金可以以一种几乎没有摩擦的方式积聚到数字钱包中。我们要求人们告诉我们他们的兴趣是什么;他们的购物类别。我们有大约40%的人正在注册与该命题互动的话题,以告诉我们,这真是太好了。每个消费者的平均卡注册率约为每个消费者1.7卡,这让我们震惊,我们从来没有想到我们会获得如此之高。因此,迄今为止的反应是非常积极的。

17:24 RM:保罗,谢谢。因此,如果您有多余的一百万,请与Paul谈谈。而且,如果您在需要忠诚计划的保险公司工作,那么他也是您的男人。保罗·多兰(Paul Doran),的确非常感谢。在过去的几周中,最吸引我们创新者的想象力和谈话内容的公告是AM Best的公告,他们将添加创新能力作为评级标准。因此,我们认为我们要做的第一件事就是让AM Best的高级总监黄凯洛(Carlos Wong)来这里。现在,我从长期的经验中知道,保险业不一定已经准备好参与其中,您对此有何期待?您是在期待学习的沉默,还是在期待人们冲上门来,问他们需要做什么?

18:23卡洛斯·王(Carlos Wong):到目前为止,我们实际上对此已经收到了非常积极的回应。因此,这不仅仅是今年3月突然出现的事情。在过去的两年中,与该行业进行了很多互动。我们于2018年9月进行了一项调查,参与度非常高,约90%的受访者参与其中,其结果是,这绝对是公司认为非常重要,非常相关的事情。从评级机构的角度来看,这是我们可以视为长期指标和财务实力差异的一个要素,而这正是我们所追求的。所以肯定有问题。是的,例如,对联系人进行评分。他们要问的主要问题之一是:“我们还需要做些什么?与他们互动时,他们需要做多少工作或对他们已经做过的工作进行创新?

19:30 CW:显然,另一点是,看看他们期望对收视率产生什么样的影响。答案是,这将是一个循序渐进的过程。我们认为我们已经在做这件事,但我们想给他们更多的结构。在此阶段,我们预计不会对评级结果产生任何实质性影响。随着时间的流逝,整个评估过程将越来越有分量。

20:07 RM:好的,我代表所有创新者,非常感谢,因为它引起了人们的讨论,并且它创造了一些外部动力,很有可能成为永久的强大力量。不要动弹,因为我要问Dan-Dan White是Ninety的管理合伙人,Ninety是我们的黄金赞助商,也是InsTech London的好朋友。 Dan一直在围绕产品进行保险方面的创新,并拥有一家经过深思熟虑的保险产品设计机构。所以看,您沉迷于这些东西。您认为AM Best发布会导致保险公司做什么?

20:46丹·怀特(Dan White):我认为,AM Best的宣布是我们衷心欢迎的事情,这是对一方面创新成熟度和创新有效性与另一方面财务绩效之间联系的正式认可。我们认为这是对我们所做工作的非常有力的验证。我带来了一些副本,预发布的报告副本以及我的一位同事撰写的白皮书,该白皮书着眼于创新与保险与公司价值之间的直接关系。该链接背后有很多证据。 Robin,我们在AM Best公告中看到了很多积极的一面,我们将对磋商做出回应。感谢您有机会这样做。确实有一些积极的事实,那就是您在关注创新的长期结果,而不仅仅是活动。其次,强调人员和参与过程的人员-他们使创新得以实现。这与性格和个性有关。第三,转换的水平以及要提供的指示类型。它将为整个行业提供事物破坏力的观点?因此,所有这些都是积极的。

22:00 RM:但是,如果您是保险人,或正在为保险人提供建议,您将要告诉保险人解决的问题是,AM Best将会在某个时候打电话给他们,而他们似乎需要在这方面更有效。

22:13 DW:我认为我们不会特别改变我们的选择,那就是做好创新对您的业务是有好处的。而且,无论AM Best是否要抓紧时间为它打分,您都应该这样做,因为这样做是正确的。日常练习。有纪律的创新的执行很重要,实际上是非常非常细微的事情。因此,围绕咨询方法,我们将提交许多方法方面的问题。其中一些围绕着我们在渐进式创新中看到的重要性-视界一-小型事物。我们相信,如果您做得很好,实际上,与一两个可以轻松复制的大事情相比,这给您带来了更大的竞争优势。因此,我想在方法上多一点,也更多地强调以客户为主导的创新-在房间内的客户-进行尽可能靠近客户而不是业务中心的创新。

23:16 DW:我意识到的一件事是不同类别创新之间的创新强度差异。目前,我们正在进行一项有趣的研究,名为“ The Idea Pulse”,我们在全球范围内的整个创新市场中研究创新的温度。而且我们发现,个人贷款,汽车和人寿保险等类别之间的差异非常大。在进行创新的力度和程度方面存在巨大差异。我认为在这方面需要考虑一些事情。而且我也很担心分数会被压低。

23:49 RM:您已经进行了一段时间的健康检查。您认为该工具是否可以用于行业评估AM最佳信用审查类型方法的准备程度?

24:05 DW:我想可能是。重要的是要切实了解各个领域的保险业务,找出我们擅长的创新领域,而我们擅长的创新领域是什么?是什么阻碍我们与这些人打交道,并做更多的良好行为。因此,对于与我们合作的客户,我们一直在推出一种称为“成熟度审核”的运行状况检查工具,该工具实际上专门针对您要查找的许多内容。我想我会分享一些我们在某些保险公司上运行时所看到的发现,可能实际上是该业务或实际上在这个房间中的一些。因此,只有一些有趣的发现可能对此有用。首先是保险公司往往对自己的战略评价很高,而在执行方面却很差。因此,他们拥有良好的创新构想,但在实现这一目标的学科方面却非常薄弱。这是自评的。

24:58 DW:我们看到的第二件事是,管理层在创新方面的得分往往比员工更高。那里有很大的不同。这是我担心您可能会得到的分数的其中之一。然后是一些细节。我们在这里进行调查的三分之一的保险公司或保险公司中的人员不知道他们自己的首席执行官是否对创新进行了监督或抱有积极兴趣。三分之一的人不知道首席执行官是否关心创新-我们认为这令人震惊。当我们研究创新实践中的性别分化时,可能会更令人震惊。保险公司中的女性在我们的健康检查中报告,在创新过程中的赋权感,参与感或构想感降低了约20%,因此提交提议的可能性比男性低20%。我们认为这令人震惊,好吗?但是这种细节的酷之处在于,它允许您对此做些事情,您可以针对这些东西进行干预。因此,要回答-有点费劲,很抱歉-您的问题,是的,考虑到这一点,我们原则上进行的健康检查可能是一个有趣的起点。

26:07 RM:我认为这会带来比简单的“您擅长创新吗?”更令人兴奋的事情。如果人们对运行预览感兴趣,如果他们想进一步了解预览,他们会怎么做?

26:19 DW:我们的网站是Ninety.com保持联系,很高兴与您联系。

26:23 RM:卡洛斯,对此有什么想法吗?您想跟进什么吗?

26:27 CW:不,我想就是这样。我们一直在与第三方进行讨论,我们愿意接受新的想法,因此收到您的来信肯定会很有趣。该项目最终目标的一部分是实际发布这些分数,因此我们非常清楚,两家公司将尝试彼此进行基准比较,并说任何参考点都会有所帮助。谢谢。

26:53 MG:非常感谢你们,那太好了。感谢您的贡献。米兰·南德(Milan Sud)是AXA Partners的创新主管。我们都知道AXA,但合作伙伴在这个庞大的团队中扮演什么角色?

27:18米兰·苏德(Milan Sud):有时候,这让我有些困惑,所以我可以想象到,情况甚至更是如此。但是,AXA合作伙伴主要是使其他组织更容易进行保险,因此我们允许其他组织购买我们的产品并将其分发给他们的客户群。传统上,我们一直在保险业,因此允许其他保险公司销售我们的产品,但是作为一个组织,我们在一定程度上经历了初创企业的经历,因此我们将尽一切努力B2C。在某种程度上,这很棒,当您在像AXA这样的组织工作并拥有历史,规模,品牌和营销预算时,那很好。但是实际上,我们已经认识到,更多的“生态系统活动”会带来巨大的回报。现在,我们基本上允许我们的保险产品由零售,电信,旅行公司,公用事业等各行各业的组织分发-随便您怎么说。我们在允许他们分配保险方面一直在追随他们。

28:25 RM:那是我叫B2B2C的事情,你做B,其他人做B和C吗?

28:31 MS:是的,正是那样。我们认识到该行业以外的组织与客户之间有着奇妙的关系。他们的客户通常与他们的品牌有更多的隶属关系,我们认为:“当他们已经拥有可以利用的良好关系时,为什么我们要出去努力并建立所有这些?”我们允许他们与核心产品一起增加辅助收入,并充分利用客户经常与他们的信誉。

29:01 RM:所以你让别人帮你做市场营销?

29:04 MS:在一定程度上。

29:05 RM:非常聪明。

29:06 MS:我认为这是关于认识自己的特长。尤其是当您处于一个受到干扰的行业中时,您应该真正从根本上专注于自己擅长的领域,并尝试从中进行扩展。我们非常擅长做保险,并且我们认识到在一定程度上要比我们做营销的组织范围更广,因此为什么我们不与这些组织合作来分发我们的产品?

29:32 MG:非常聪明。您在寻找什么组织?你要追谁它必须具有巨大的规模还是这里的特殊之处?

29:42 MS:我们关注各种各样的组织。在像我们这样的组织中工作的幸运之处之一是,我们不一定非要直接追随那些具有即时规模的大件物品,但是如果它们落入我们的行列,那真是太棒了很明显就在最近,我们已经与英国最大的电信公司EE等组织以及六大能源供应商之一的Scottish Power达成了一些交易,这些交易都很棒。但是,我们也正在寻找那些能够使我们在发行方面长寿的组织。我们认识到,有许多组织具有很大的潜在规模,我们愿意押注这些组织,与它们合作,并希望建立一种可以使我们长期分布的关系。

30:30 RM:我不知道为什么要问这个问题,因为这是一个危险的问题,但是为什么保险公司在市场营销方面如此胡扯?

30:38 MS:我认为保险公司不一定在营销方面胡扯,但在一定程度上他们不必太擅长。究其原因,我们都知道,就个人而言,保险聚合商在我们分配产品和服务的方式中起着举足轻重的作用。我们知道,客户行为通常会决定要续约,一位发言者曾较早地谈到过。他们会寻找更便宜的价格,然后他们会回到保险公司那里,尝试与之匹配。这不是一种奇妙的客户体验,而是其中的一种,您要么大赌一把,要么选择不参加该领域的业务-像Direct Line这样的组织,或者很清楚不在该领域的类似人员-或者您玩游戏。实际上,保险公司已经有很长一段时间认识到必须进行购买,并且在这些平台上使用意味着它们可能会获得足够的流量来继续推动业务发展。

31:31 MS:通过跨多个部门的工作,我看到的是,有一些组织更擅长在适当的时间将产品投放到人们的生活中,而且我认为从根本上来说,客户(人们)是懒惰的。他们不喜欢为了将信息输入其他地方的第三方系统而进入。如果组织能够通过正确的渠道在正确的时间提供正确的产品,并且价格不菲,那么他们将购买该产品。而且我认为,从营销的角度来看,我们必须更加聪明地使用数据,以便在正确的时间为正确的客户提供正确的产品,而不必只是在这些通用平台上使用,客户的生产力水平。

32:19 RM:最后一个问题是,像您这样的组织的“伙伴”是行销的未来,还是您去构思他们的想法并将它们带回保险领域?

32:31 MS:可以回溯到我之前提到的一点,我们非常擅长所做的事情,我们会不断改进我们所做的事情,但是这也意味着要认识到无论大小的组织都有自己的组织,拥有自己的技能,拥有自己的资产,尤其擅长于自己的工作。我们非常重视伙伴关系。线索就是AXA Partners。我们不是来蚕食企业的。我之前曾与金融科技公司等组织合作,并试图使其发展。但是太多次却最终扼杀了企业。我们不是那个。我们正在寻找的是与具有一定技能以确保技术水平的大型行业参与者合作,他们具有一定的技能才能了解我们拥有的资产-品牌,规模,历史和出色的水平提升能力保险-与自己拥有的东西结合起来,最终构建出真正将彻底改变市场的产品或服务。

33:34 RM:一段时间以来,我一直在谈论生态系统。看来这是整个事情的核心。米兰,非常感谢。

33:42女士:谢谢大家。干杯。

33:49 MG:好的,感谢所有加入我们参加本次活动并登上苏黎世的客人,我们是国际特赦组织的客人。下周晚些时候下半场,我们将回到下周,届时我们将进一步介绍公司的营销活动,尤其是Concirrus之类的组织如何在B2B领域成功进行营销-众所周知,很难做到这一点。一个局外人。还听取了诸如Marketing Eye和Slipcase之类的公司的意见,以及他们在促进保险公司和该领域的创新方面所做的工作,以及来自LinkedIn的专家关于如何在LinkedIn上发挥最大影响力的信息。最后,我们将听到Hiscox进行的网络黑客推广活动,他们在那里下载了超过2000万次我们的视频。同时,您可以了解有关我们的最新动态 www.InsTech.london 包括我们未来的活动,您还可以注册我们的新闻通讯。