Ruth Foxe Blader:伴侣在纯粹的伙伴组:投资创造新的机会

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播客

浅黑色是技术初创公司最着名的投资者之一,支持保险和金融服务。投资组合公司包括:Goji,羊群,木桥,芦荟,Quantemplate,稳定,Trov,震颤和玉米饼。

Matthew Grant赶上了Allianz,Ruth Foxe Blader的Allianz,前缘投资者,了解如何以及为何投资的方式和原因。讨论涵盖了大流行前期和期间的生活,以及期待未来金融气和芦苇的未来州。 

与另一个人讨论 科技前沿会员公司.

投资创造新的机会 - 第76集76亮点

当您为基金评估公司时,您将专注于什么?

Insurech是一个非常重要的保险子部门。我们是假期驱动的。我们非常专注于寻找和识别我们相信将共同创造金融服务的积极变革的公司。我们认为,作为一个投资房屋,当现任机构与初创企业一起工作时会发生这种情况。

你已经发布了 关于“嵌入式财务”的白皮书。这是什么意思,您认为哪些行业与最相关的行业?

我们在纯粹的论文的基本部分是金融是经济神经系统的概念。保险和风险管理特别是每个行业和经济的每个部门的基础。 

我们研究初创企业,供应链和物流,城市规划和房地产,教育,健康和健康,粮食和农业,流动性和能源,因为我们觉得这些子部门已经存在保险产品并解决这些经济部门。而且还有新产品尚未在这些部门开发,哪种初创技术可以帮助发展。

听起来你正在寻找可能本身不一定想到的组织的组织。

象形思有一个非常好的记录,寻找不一定将自己作为金融服务公司或金融服务公司或金融服务初创企业的公司以及帮助他们看到财务角度以及机遇在内的公司。 

一个例子是您对稳定的投资。他们在农业业务中做了什么?

稳定地看着帮助食品部门的风靡挥发性价格。他们使用了很多非常复杂的数学来了解价格波动,并创建允许各种规模的企业的保护产品,如果英国或大型食品巨头的小农而不是使用衍生产品,但使用保险产品防止价格风险。 

他们概述了如何这样做,即使是没有液体衍生品市场的产品。因此,在有可靠的指标的任何地方,我们都可以创建一个防止价格波动的保护产品。

气候公司是在2013年销往蒙斯纳的僧人的早期投资之一。公司建立产品或直接将保险与气候变化联系起来的企业非常困难,但现在随着最近的洪水和洪水似乎正在改变。野火。

气候主题对保险公司来说非常有影响。这是由于其巨大的经济影响潜力而真正服用立场的第一行业之一。

我们之前的数据比我们以前更多的数据,我们也有能力更快地处理该数据。因此,我们喜欢创建非常简单的产品的公司,就像稳定一样,最终产品到最终客户是一个非常简单的命题,可以在一年中的任何时候出售。

新公司可以使用新技术来创建对传统风险猫提供商非常有趣的产品,这对风险转移至关重要,在市场上推出产品至关重要。

你在看更多的参数类型触发器吗?

今天参数产品有一些令人难以置信的有趣。产品的清晰度和与客户造成损失的能力。例如,如果被保险人经历一定的降雪量,则会获得预先商定的付款。 

这是一种基于数据科学的进步和我们现在能够创造的传感器的进步和传感器的繁多的产品,这是一种产品。

人们已经意识到很难破坏现任行业。您如何在某种外部冲击的要求之间看到平衡,以驱动变化与逐步提高的能力?

It'是否很难建立一个全堆叠挑战者公司,无论是它'S银行或保险公司,因为它需要这么多不同的组件。那里'■首都层,这是一个非常具有挑战性的,因为股权作为一个初创企业。那里'是一个风险或承保层,和那里's a distribution layer.

说,我喜欢企业家。我是创新的强烈信徒,我相信我们会看到一些颠覆性公司成功。

我们看的是了解他们擅长的东西并专注于它。如果他们能够随着时间的推移而扩大,但我会说一个核心领域的专业知识对于在金融服务景观中开始一个可行的竞争对手至关重要。

当你遇到公司时,你会寻找什么特征? 

羊群是一个有趣的例子。有一个令人难以置信的动态团队,这是一个新的空间中的新业务。在这一非常传统的行业中要解决市场的一段,这有点容易,这可能对传统,现任公司感兴趣太小。 

一个动态团队始终帮助概念,一种新的思维方式和对问题空间的真正理解。然后能够采取这件新的东西,也许将其应用于其他大型可寻址市场,非常有吸引力。

大多数初创企业以非常集中的方式成功启动。有时很难看到来自第一个活动的巨大的市场,但这种策略必须在那里,那种能够成长为一个真正的大公司必须在那里。

初创企业需要有信心在那里有一个大机会,但他们需要在现实中接地。欧洲方法对此是非常保守的,关于未来将是什么。你看到美国和欧洲之间有区别吗? 

有一种风格差异,具体取决于企业家的偏离,以及如何谈论您认为的事情是一种不可否认的或经验的东西,如市场的大小。我感兴趣的是上市战略,对方法的真正评估从零到一个。

It'不那么欧洲与美国企业家,但成熟的企业家迈向首次企业家。通常,首次创业者对机会兴奋,但赢了'T是一个非常明确的策略,如第一次瞄准小目标段,使用某种类型的广告,因为这's where the customer lives, and these channels will be really performative. 

我们是冠心病大流行的几个星期。您是否看到了导致保险创新的一个例子?  

As an investor, I'M侧重于支持我的投资组合,分析了对经济放缓的每个投资组合企业的资本需求和潜在影响。这真的很难,因为我们're not sure where we're going to be next week or in two months.

这是一个很大的不确定性的时候,长期影响仍然是非常未知的。也就是说,我们都知道波动率呈现很多和很多机会。所以,我认为这是关于学习很多,并评估机会撒谎的地方。

您认为创新团队现在正在变得越来越容易吗?

通常,这些是可以成为新项目冠军的组织中的人民。此外,还有很多人出于创新和初创企业的保险业。 

I don'T责备保险公司,不想与一群不那么谈论't really understand their business. The industry and the start-up, insurtech sector has got much better at talking to each other over the past five years.

您是否看到技术公司通过平台销售的更多要求,而不是尝试独立向保险公司销售? 

我想到了客户需要的观点。如果公司正在创建一个不存在的令人惊叹的产品,或者很难传统上访问,并且它将其提供给他们需要它的客户,我认为他们会成功。无论是通过传统的保险经纪人,一个会计平台的在线市场,还是在汽车经销商处提供。 

这再次是嵌入式财务的概念。人们有财务需求,他们可能无法完全理解,直到他们需要获得金融产品的情况。

您首先宣布了9000万美元的酌情基金,这是一个酌情基金,这是一个谨慎的基金,这是一个纯粹的保险和风险增长基金。你能解释你在寻找什么吗? 

我们正在建立一个令人敬畏的Indicate的令人敬畏的保险公司,他们希望使用Venture Investing进入创新生态系统。我们正在与我们的合作伙伴共同努力,识别增长阶段风险增长阶段机会,这对于一个非常新的人来说。

我们确实认为,在后期舞台的口袋里有一些新兴机会,这将对行业产生影响。我期待着开始该项目。
 

继续专业发展 - 学习目标

科技前沿是认可的 特许保险研究所(CII)。通过聆听科技前沿播客,或阅读随附的成绩单,您可以向CII成员CPD计划宣布高达0.5个CPD小时。

听完第76集后你会知道:

  1. What Anthemis Group mean by "嵌入式融资"
  2. 他们如何为基金评估公司
  3. 在会见公司时,他们寻找哪些特征

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